Klassisches Schema von Ponzi



Das System der Finanzpyramide ist hinreichend ausgearbeitet – die Anleger werden mit hohen Dividenden gelockt, während ihre Gelder nicht in Projekte investiert werden, sondern auch dazu dienen, an zukünftige Kunden zu verzichten. Das Schema wächst ständig, der Ablagerungsablauf wächst wie eine Lawine.

Klassisches Schema von Ponzi


Zu dem Zeitpunkt, wenn die Kosten der Zahlungen den Erhalt der neuen Mittel übersteigen, werden die Zahlungen eingestellt, und die Organisatoren der Pyramide verschwinden schnell mit dem gesammelten Geld. Wenn in Russland ein solches Schema mit „MMM“ verbunden ist, dann wurde in den USA das „Ponzi-Schema“ genannt. Es war Carlo Ponzi, der 1920 der erste bekannte Schöpfer einer solchen Struktur wurde.

Ein junger Mann kam aus Italien in die Vereinigten Staaten im Jahr 1903 ohne Geld in der Tasche, aber mit großen Hoffnungen. Nachdem er viele Jobs geändert hatte, hatte Carlo zweimal das Gefängnis wegen Fälschung von Dokumenten und Verletzung von Einwanderungsgesetzen besucht. Zi

Ponzis Sternenstunde war seine Entdeckung der Möglichkeit der Spekulation auf Porto Coupons mit einem Gewinn von bis zu 400%. Tatsache ist, dass diese Papiere um die Welt zu einem einzigen Preis von ein paar Cent verkauft werden konnten, und der Weltkrieg zog die Wechselkurse, dann gab es ein Feld für Spekulationen. Nachdem ich von solch einem gewinnbringenden Unternehmen gelernt hatte, kamen viele Freunde und Bekannte von Carlo zu ihm und sammelten das notwendige Startkapital. 1919 wurde die Firma „Security Exchange Company“ registriert, die Schuldverschreibungen mit einer Rendite von 50% in nur 90 Tagen verkaufte und bezahlte. Tatsächlich könnte die Bezahlung nach anderthalb Monaten erfolgen. Die Einnahmequelle wurde für die gleichen Coupons erklärt, aber die Technologie der Gewinne wurde zum Geheimnis erklärt.

Dann ging alles nach einem bekannten Schema – es gab einen Investitionsboom, Massen von Investoren brachen in Büros ein, um ihr Geld zu geben. Im Sommer 1920 während der Woche betrugen die Einlagen eine Million Dollar. Ponzi selbst wurde ein echter reicher Mann, der zahlreiche Interviews gab und in einem luxuriösen Herrenhaus wohnte. Es ging nie in seinen Kopf, um zu rennen.

Strafverfolgungsbehörden interessierten sich für Carlos Aktivitäten, aber die Gesetze dieser Zeit erlaubten es nicht, seine Aktivitäten zu stoppen, zumal der Geschäftsmann die Rechnungen rechtzeitig bezahlt hat. Also, für die ersten acht Monate wurden fast 10 Millionen Dollar gesammelt, etwa 80% von ihnen gingen an Zahlungen an Einleger. Die Kunden von Ponzi sind ungefähr zehntausend Menschen sowie die meisten Polizisten von Boston.

Als ein Expository-Artikel in der Presse im Juli 1920 erschien, begann Panik, aber Carlo schaffte es irgendwie, die erste Welle der Gläubiger zu bezahlen, die populäre Liebe und Anerkennung erhielt. Doch nach nur zwei Wochen kündigten die Auditoren eine enttäuschende Schlussfolgerung an – die Firma von Carlo Ponzi ist bankrott. Das legale Einkommen der Firma betrug nur 45 Dollar und die notorischen Coupons wurden nur 2 Stück gekauft.

Fünf Banken gingen in mehreren Klagen in Konkurs, und die Einleger waren relativ leicht loszuwerden, für jeden investierten Dollar konnten sie innerhalb von acht Jahren 37 Cent zurückgeben. Ponzi wurde verurteilt, nach seiner Entlassung aus dem Gefängnis, setzte seine Karriere als Betrüger, wieder saß. Carlo Ponzi starb 1949 in Rio de Janeiro mit einem Vermögen von 75 Dollar, was gerade für seine Beerdigung ausreichte.

Dieses Schema ist sehr populär geworden, da es immer Einfachheiten, Lähmungen zu einer schnellen und einfachen Bereicherung gibt. In vielen entwickelten Ländern gibt es nach dem Vorbild der Vereinigten Staaten eine strenge staatliche Kontrolle über die finanziellen Aktivitäten, so dass die Wiederholung einer solchen Geschichte einfach unmöglich ist.

Es gibt jedoch gelegentliche Skandale mit der Verwendung eines Schemas in der einen oder anderen Form. Die Pyramiden wurden durch die Länder des ehemaligen sozialistischen Lagers gigantisch gesaugt – von Albanien bis nach Russland. Mit dem Aufkommen des Internets konnten Betrüger ihre Dienste für mehr Menschen anbieten, während sie völlig anonym bleiben.

Merkmal der modernen Erbauer der Pyramiden ist immer noch ein Wunsch, die gestohlenen Gelder zu halten, wenn zuvor für die Banken in der Schweiz verwendet, heute mehr und mehr Betrüger nutzen die Dienste von Offshore-Gesellschaften, die einen Sumpf für zweifelhafte Unternehmen. Eines der auffälligsten Beispiele waren die Aktivitäten der „First International Bank of Grenada“. Es wurde 1998 von dem Prediger Gilbert Ziegler gegründet, der auch als Botschafter des nicht existierenden Staates Melchisedek gesehen wurde.

Ein gesetzlicher Fonds von 20 Millionen wurde von einem seltenen Rubin beigetragen. Bank angeboten leichtgläubig Amerikaner von 30 bis 250% pro Jahr, während die Aktivitäten der Finanzinstitute außerhalb der Insel kam nicht heraus, wie es in den Vereinigten Staaten mit den Regulierungsbehörden müssten befassen. Ein Teil des Geldes wurde für Bestechungsgelder von lokalen Politikern und Wirtschaftsprüfern ausgegeben. Es gab sogar eine fiktive Versicherungsorganisation, die die Sicherheit von Einlagen garantierte.

Laut den Berichten der Bank erreichte ihr Einkommen im Jahr 1999 26 Milliarden und die Vermögenswerte beliefen sich auf 62 Milliarden, was die Bank auf die Höhe der weltweit größten! Der Abschlussprüfer, den Verdacht etwas falsch war, wurde von den Aktivitäten entfernt, und das FBI Informationen über fragwürdige Aktivitäten der Bank ignoriert die Regierung von Grenada.

Aber im Sommer 2000 hat die Bank die Zahlung gestoppt, es stellte sich heraus, dass die Schulden an die Einleger sind etwa 125 Millionen war es möglich, nur 900.000 zurück, was noch nicht genug ist, um die Liquidation Ausschuss zu zahlen. Und der Rubin, der das genehmigte Kapital lieferte, existierte in der Natur überhaupt nicht.

Der Bankier-Leiter selbst ist verschwunden. Obwohl der Premierminister von Grenada versprach im Jahr 2002 kam den neuen Skandal, bankrott „Reich Konzerne“ Schulden in Höhe von $ 300 Millionen werden bereits um im Finanzsektor wiederzuherzustellen gelassen.

Heute, unter dem Druck der USA und den westlichen Ländern offshore der Regierung in jeder Hinsicht für ihre finanzielle Reinheit zu kämpfen, gibt es eine Reihe von internationalen Gremien und auf die Probleme der Geldwäsche Organisationen. Aber es gibt keine Garantie, dass das „Ponzi-Schema“, das sich verändert hat, nicht an einem neuen Ort erscheint.



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